Mardi 22 Septembre 2020

Coronavirus: la Banque d'Angleterre procède à une baisse d'urgence des taux d'intérêt | Entreprise


La Banque d'Angleterre a abaissé ses taux d'intérêt dans un mouvement d'urgence pour soutenir l'économie pendant l'épidémie de coronavirus.
Le comité de politique monétaire a voté à l'unanimité pour réduire le taux bancaire de 0,75% à 0,25% lors de sa première réunion imprévue depuis les profondeurs de la crise financière de 2008 dans le cadre d'un ensemble coordonné de mesures parallèlement au budget de Rishi Sunak.
L'indice FTSE 100 des principales actions a augmenté de 1% après l'annonce mercredi à 7 heures du matin - quelques heures avant le nouvel événement fiscal et de dépenses du nouveau chancelier - pour stimuler encore davantage l'économie britannique en déclin alors que Covid-19 ralentit l'activité dans le monde. .
Elle est intervenue alors que les chiffres officiels montraient que la croissance du PIB au Royaume-Uni s'était stabilisée en janvier avant que le virus n'atteigne l'Europe, ce qui fait craindre que l'économie ne soit en position de faiblesse dans ce qui pourrait être la pire phase de l'épidémie.
L'Office for National Statistics a déclaré qu'une baisse de 1,2% de la production manufacturière au cours de la période de trois mois se terminant en janvier, de trois mois à octobre, avait ramené le taux de croissance du Royaume-Uni à zéro, anéantissant l'espoir que l'économie ait connu un rebond après les élections générales de décembre.

Au cours de sa dernière semaine avant d'être remplacé par Andrew Bailey lundi, le gouverneur de la Banque, Mark Carney, a déclaré: «Il s'agit d'un gros paquet. C'est une grosse affaire.
«Cela aura de réels effets économiques, mais agira également à travers le monde et de manière coordonnée avec le gouvernement d'une manière qui indique clairement que nous allons combler une situation, au lieu de la transformer en quelque chose de pire. "
Dans une conférence de presse à deux têtes aux côtés de Bailey, le directeur général sortant de la Financial Conduct Authority, Carney a déclaré que la Banque avait encore amplement de latitude pour déclencher de nouvelles mesures de relance pour soutenir l'économie, malgré les taux d'intérêt jusqu'au plus bas de la 325- histoire de l'année.
Le choc économique en cours n'est pas une répétition de la crise financière, a-t-il déclaré. Faisant référence à la baisse des taux d'octobre 2008 coordonnée entre les banques centrales du monde entier, il a ajouté: «Nous l'avons fait pour arriver au week-end. Nous sommes dans un endroit différent. Il ne s'agit pas de se rendre au week-end.
«Il n'y a aucune raison pour que ce choc se transforme en une expérience de 2008 et une décennie virtuellement perdue dans un certain nombre d'économies, si nous le gérons bien.»
Carney et Bailey ont déclaré que les taux d'intérêt négatifs, qui obligent les banques à payer de l'argent aux emprunteurs, ne seraient pas utilisés. Cependant, la Banque pourrait accélérer son programme d'achat d'obligations d'assouplissement quantitatif afin de réduire davantage les coûts d'emprunt.
Les prêteurs hypothécaires devaient réagir rapidement à la décision de la banque centrale en réduisant les coûts des factures hypothécaires mensuelles. On s'attendait également à ce que les prêts bancaires suivent la même trajectoire à la baisse, bien que les taux de découvert et de prêt sur cartes de crédit devraient rester les mêmes.
HSBC est devenue la dernière banque de rue à annoncer mercredi des mesures de soutien lorsqu'elle a déclaré qu'elle autoriserait les familles et les entreprises britanniques à différer les paiements d'hypothèques et de prêts aux entreprises si nécessaire.
La baisse des intérêts est intervenue dans le cadre d'un ensemble plus large de mesures annoncées par la Banque et conçues pour concorder avec le budget de Sunak, qui doit être dévoilée mercredi à 12h30.
Taux d'intérêt
Parallèlement à la baisse des taux d'intérêt, la Banque a également introduit un système de financement à terme assorti d'incitations supplémentaires pour les petites et moyennes entreprises, financé par les réserves de la banque centrale. Il est conçu pour encourager les prêteurs à offrir des prêts bon marché aux entreprises dans le contexte de la crise économique actuelle.
La banque a déclaré que le programme, successeur d'un fonds de 2016 qui a injecté 127 milliards de livres sterling dans l'économie via des prêts commerciaux bon marché, pourrait à nouveau fournir plus de 100 milliards de livres sterling de financement.
Le Royaume-Uni étant confronté à la plus grande menace financière depuis plus d'une décennie en raison des craintes que l'épidémie puisse provoquer une récession, la Banque a déclaré que les mesures contribueraient à soutenir la confiance des entreprises et des consommateurs, à renforcer les flux de trésorerie des entreprises et des ménages et à réduire le coût et améliorer la disponibilité des financements.
Adam Marshall, le directeur général des chambres de commerce britanniques, a qualifié cette décision de «décisive» et d'une réduction importante des coûts d'emprunt pour les entreprises «en ce moment délicat».
Il a déclaré: "La Banque et les institutions financières britanniques doivent désormais travailler ensemble pour garantir que ces mesures politiques se traduisent par un soutien concret aux entreprises sur le terrain."

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Le programme de financement à terme de la Banque offre aux banques et aux sociétés de crédit immobilier des fonds au taux de la banque ou proches de celui-ci pendant une période pouvant aller jusqu'à quatre ans. Le programme précédent a fermé ses portes en février 2018, après avoir accordé 127 milliards de livres sterling de prêts. Le programme devrait durer un an.
Pour coïncider avec la baisse des taux, le comité de politique financière de la banque centrale a immédiatement réduit de 1% à zéro le coussin de fonds propres «anticyclique» des banques, ce qui leur donne plus de marge de crédit. Il prévoit de maintenir le coussin, qui régit le montant des capitaux que les banques doivent détenir pour se protéger contre les pertes, à zéro pendant au moins 12 mois. "Les tampons sont là pour être utilisés", a déclaré Bailey.
Une autre division de la banque centrale, la Prudential Regulation Authority, qui supervise les banques et les assureurs, a dit aux prêteurs de ne pas augmenter les dividendes ou autres distributions, tels que les primes, en réponse à ces mesures politiques. Il a déclaré que l'avantage devrait être répercuté sur les clients commerciaux et non sur les actionnaires des banques.

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