Jeudi 2 Juillet 2020

Pour investir au milieu de l'effondrement du marché des coronavirus, commencez par cette stratégie


Les marchés boursiers mondiaux sont dans une tourmente absolue alors que la pandémie de COVID-19 fait des ravages dans le monde entier. Peu d'investisseurs ont déjà connu l'extrême volatilité du mois dernier, car une part importante de l'activité économique normale s'est arrêtée. Les principaux indices du marché comme le S&P 500 et Dow Jones Industrials ont fait plus ou moins de fluctuations quotidiennes de 5% au cours des dernières semaines par rapport aux 12 années précédentes.
Depuis que la bourse a établi un record pour la baisse de 10% la plus rapide de l'histoire fin février, elle a battu ce record au moins deux fois de plus, et a même perdu plus de 10% de sa valeur en une seule journée le 11 mars.
Source de l'image: Getty Images.

C'est suffisant pour vous donner envie de tout retirer du marché et de vous cacher dans une grotte pendant six mois jusqu'à ce que les choses reviennent à la normale - quelle que soit la normale à l'autre côté de cela.
Et si c'est votre instinct, croyez-moi, je comprends: depuis que j'ai atteint une étape financière majeure fin février, j'ai vu mon portefeuille perdre une valeur substantielle.
Pourtant, si nous pouvons regarder au-delà de cette tourmente émotionnelle et financière croissante, l'histoire nous dit que, maintenant, avec le marché dans une période de panique prolongée, c'est quand nous devons agir agressivement en tant qu'acheteurs.

Pour investir au milieu de l'effondrement du marché des coronavirus, commencez par cette stratégie

Le cas historique pour acheter maintenant

Vendredi midi, l'indice S&P 500 est en baisse d'environ 29% par rapport à son sommet de 2020, et près de trois ans de gains ont été anéantis:

^ Données SPX par YCharts
Et soyons honnêtes: la plupart d'entre nous s'attendent à ce que les stocks continuent de baisser. Nous ne savons même pas encore à quel point les choses sont vraiment mauvaises, car il n'y a pas suffisamment de données économiques à jour, mais nous savons que les industries du voyage et de l'hôtellerie sont presque fermées, les ligues sportives sont fermées pour le temps prévisible. l'avenir et dans de nombreuses régions du pays, presque toutes les entreprises ouvertes au public mais non essentielles à notre bien-être sont obligées de fermer leurs portes ou de réduire sérieusement leurs activités.
Mais ce que nous ne savons pas, c'est exactement comment les actions vont se comporter. Oui, ils chuteront probablement plus, mais c'est une erreur d'essayer trop fort pour être précis sur le moment de «rentrer» lors d'un krach boursier. Un regard sur les rendements à long terme du S&P 500 devrait aider à mettre cela dans un meilleur contexte:

^ Données SPX par YCharts
Comme vous pouvez le voir dans le graphique ci-dessus, chaque krach boursier majeur a donné aux gens la possibilité d'investir; et même les investisseurs qui ont acheté au milieu d'un krach et ont vu les actions chuter encore plus avant de se redresser ont encore énormément profité.

Éviter l'erreur de «rattraper le fond»

Prenons l'exemple de la crise financière mondiale 2007-2009. Le 20 novembre 2008, le S&P 500 était à 752,44, en baisse de 52% par rapport au pic d'avant le crash qu'il avait atteint en octobre 2007:

^ Données SPX par YCharts
C'était au cœur de la pire crise financière que le monde ait connue depuis 80 ans. Au cours des six semaines qui ont suivi, les stocks ont commencé à se redresser, mais cette reprise a faibli et, au 9 mars 2009, les stocks avaient chuté de 28% par rapport à leur sommet de janvier:

^ Données SPX par YCharts
Beaucoup de gens qui ont acheté pendant le plus bas de la fin de 2008 se sont probablement sentis comme des génies pendant un mois ou deux, avant de se sentir idiots pour être "entrés trop tôt" après que le marché ait de nouveau fortement chuté.
Mais qu'ils aient acheté près du premier plancher en novembre 2008 ou du creux réel en mars 2009, ces investisseurs ont incroyablement bien réussi. Le S&P 500 est en hausse de 212% par rapport au premier creux et de 248% par rapport au dernier creux en mars 2009. Et lorsque vous ajoutez les dividendes versés, les rendements totaux atteignent respectivement 303% et 342%.
Pour le dire franchement, ne laissez pas la crainte qu'un investissement puisse paraître stupide dans quelques semaines ou mois vous faire manquer ce qui devrait s'avérer être des rendements incroyables du marché au cours des cinq, 10 ou 20 prochaines années.

Vous n'avez pas de liquidités à investir? Faites cela à la place

Même si vous ne disposez pas d'un tas de liquidités pour investir sur le marché en ce moment, il y a de fortes chances que, comme des dizaines de millions d'autres Américains, vous ayez un plan de retraite au travail. Si c'est le cas, c'est probablement un plan 401 (k) ou similaire qui vous permet de contribuer automatiquement une partie de chaque chèque de paie.
Si tel est le cas, la meilleure façon de tirer le meilleur parti de ce krach boursier est de simplement augmenter vos contributions aussi haut que vous le pouvez pour l'instant, et de les diriger vers des fonds à indice boursier large et à faible coût tels que le SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY), le FNB Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) ou le FNB Vanguard Total Stock Market (NYSEMKT: VTI). Il y a de fortes chances que votre 401 (k) offre un fonds dont la composition et les frais soient similaires à ceux-là.

Ne visez pas la précision: achetez de manière agressive

Il est tentant de vous dire que vous devriez attendre un peu plus longtemps car les stocks chuteront davantage. Ils pourraient très bien - et pour être honnête, je pense qu'ils le feront. Cependant, nous ne savons pas si cela se révélera vrai ou non, et comme les graphiques ci-dessus le montrent clairement, même un investissement qui semble mauvais à court terme devrait s'avérer très rentable en temps voulu.
Je ne prêche pas seulement ce message: j'agis moi-même. J'ai fait de nombreux investissements et j'ai l'intention de continuer à acheter de manière agressive. Ma femme et moi avons également doublé nos taux de cotisation 401 (k) et maintiendrons ces niveaux aussi longtemps que possible.
Que vous ayez l'argent en main pour déployer vos actions ou que vous ne puissiez augmenter vos contributions 401 (k), le moment est venu de commencer à agir si vous souhaitez profiter du krach boursier de 2020.