Comment investir dans le vin avec aph-invest ?

Le vin fait partie intégrante de notre patrimoine culturel et le vin d’exception est un symbole du luxe à la française. C’est un plaisir voire une passion pour beaucoup et nos vins s’exportent dans le monde entier, particulièrement nos Grands Crus de Bordeaux (Petrus, Château Latour, Mouton Rothschild, Château Margaux, Yquem, etc.) Mais est-ce un bon support d’investissement ? Et comment investir dans le vin ?

Le vin est un investissement atypique et à ce titre il ne faudrait pas y investir plus de 30 % de son patrimoine. Tout comme les autres investissements atypiques (or, cryptomonnaies, forêts, montres, voitures de collection, etc.) avant d'investir dans ce secteur nul besoin d’être œnologue, mais il est important de faire des recherches approfondies ou de déléguer cette étape de veille à des professionnels.

Comme tout investissement, la plus-value n’est pas garantie, mais en suivant quelques bonnes pratiques vous limiterez les risques et vous aurez plus de chance d'atteindre une bonne rentabilité. Voici notre guide de l’investissement dans le vin avec quelques conseils simple et aussi une liste de pièges à éviter.

Quelles perspectives de plus-value ?

Les grands vins se dévoilent et se bonifient avec le temps. Il leur faut des décennies pour révéler toutes leurs subtilités, et à mesure que cela se précise, ils se raréfient puisqu'à chaque bouteille bue pour un millésime donné, le stock s’amenuise.

Les cotations des bouteilles évoluent donc progressivement, d’autant plus si certains critiques se montrent particulièrement enthousiastes à leur égard. Ainsi, un vin qui décroche une note Parker supérieure à 97/100 vaut de l’or et atteindre 100/100 est le graal !

Michel-Jack Chasseuil, est l'un des passionnés les plus connus dans ce milieu, depuis qu'il a fait fortune en collectionnant des milliers de bouteilles de grands vins. Parti de rien et d’origine modeste, sa cave est maintenant estimée à 50 millions d’euros. La rentabilité peut donc être extrêmement forte avec des valeurs se multiplient aisément par 20 sur 10 ans.

Par exemple, un Château Mouton Rothschild 2000 se négocie aujourd’hui autour de 3000 € alors qu'une bouteille valait moins de 200 € en 2000, autrement dit ce millésimé a une rentabilité annuelle de 20,14%. Cela vous parait élevé ? Et pourtant la rentabilité annuelle d’une cave "moyenne" est plutôt autour de 23% à condition évidemment de savoir dénicher les bouteilles les plus « bankables ».

Le vin reste un investissement pérenne, meme si vous n'atteignez pas une rentabilité élevé

Investir dans le vin est une opération qui peut être grisante, car on peut avoir l’impression d’acquérir un petit trésor à chaque transaction. Dans certains cas, on achète même un morceau d’histoire avec des millésimes anciens qui peuvent avoir traversé le temps et avec une forte notoriété. Imaginez acquérir un flacon du siècle précédent ? C’est aussi un milieu qui rime bien souvent avec passion et on s’offre des biens tangibles et même une relative sécurité.

Nombreux sont ceux à déclarer qu’au pire leur investissement pourra être bu (de là à parler de valeur refuge pour se réfugier dans l’alcool). Le vin a donc bien évidemment toujours une « valeur d’usage », comme l’immobilier, qui fait que vous pourrez toujours le consommer si l’évolution de son prix n'est pas aussi bonne que vous l'espériez.

Dans quels vins et cépages investir ?

On parle ici d’investissement dans le vin d’exception, pas dans la piquette du supermarché d’à côté.
Le vin d’exception pèse pour moins de 1% de la production de vin en volume. Il s’agit de vin de garde, qui se bonifie avec le temps. Les plus grands crus ont une notoriété internationale : Angélus (Saint-Emilion), Petrus, Romanée Conti, Mouton Rothschild, Haut-Brion, etc.

Ce sont des vins élaborés avec les meilleurs raisins des meilleurs terroirs et vignobles (sol et climat propices), par les meilleurs viticulteurs, avec le conditionnement le plus attentionné. Sachez que l’appellation Grand Cru est née en 1855 pour l’exposition universelle à Paris, sous l’impulsion de Napoléon III.

Pour les vins de Bordeaux, on compte une soixantaine de Châteaux qui ont l’appellation de Grand Cru (avec un classement spécifique de 1er cru à 5ème cru), tandis que la Bourgogne compte une trentaine de Grands Crus.

Les vins millésimés sont élaborés à partir de raisins récoltés la même année, avec des millésimes plus ou moins recherchés. Car pour un même grand cru, le millésime a un impact notable sur le goût (selon la température et l’ensoleillement dans l’année).

Comment investir concrètement dans le vin ?

Vous êtes désormais convaincus de l'intéret d'investir dans le vin ? Vous pouvez soit choisir de le faire par vous-même, soit faire appel à des professionnels. Si trouver soi-même des pépites est très excitant, il faut bien comprendre que cela demande du temps et de solides connaissances, et qu'etre un grand amateur de vin ne suffira pas à faire de vous un bon investisseur.

Plusieurs options s'offrent à vous pour commencer à constituer votre cave d'investissement.

L’achat des vins en primeur

Ce système concerne particulièrement les Grands Crus classés de Bordeaux. Les Châteaux utilisent ce système de vente en primeur qui se base sur une ancienne tradition de prévente, ce qui leur permet d’obtenir les liquidités indispensables pour faire face à leurs coûts de fonctionnement.

Ainsi, le vin est vendu alors même que sa phase de maturation n’est pas terminée. C'est-à-dire que le vin est encore « en élevage » en barrique dans le chai du Château, avant mise en bouteille et livraison 24 mois plus tard. Il en résulte bien souvent des tarifs attractifs, car pour le Château, c’est moins de frais de stockage et de frais de publicité et de commercialisation.

L'achat de vins via des plateformes spécialisées

Acheter en primeur peut se faire en direct avec les producteurs (Châteaux et Domaines), toutefois, pour de nombreuses propriétés (et en réalité la majorité de celles qui nous intéressent pour investir), vous serez tenus de passer par différentes plateformes qui ont obtenu des allocations spéciales (x caisses de 6-12 bouteilles). En effet de nombreuses propriétés ne se vendent plus directement aux particuliers, mais exclusivement aux négociants.

Avec le développement d’internet tout est devenu plus facile et certaines plateformes spécialisées sont devenues incontournables pour les achats en primeur, comme aph-invest.com ou Millésima. Vous pourrez y trouver de nombreux crus, de la demi-bouteille au Melchior (bouteille de 18 litres)

Sur APH-INVEST les vins sont testés et dégustés par des sommeliers avant leur mise en ligne et la plateforme qui bénéficie d’excellents avis des clients, garantit à la fois un vaste choix et des emballages soignés aussi bien pour l’achat classique (livraison immédiate) que pour l’achat en primeur (livraison 24 mois plus tard).

En faisant appel à ce type de professionnels, vous bénéficierez de conseils puisqu'ils connaissent les valeurs qui montent et les tendances du moment. Ils pourront non seulement vous aider à éviter de nombreux pièges mais aussi vous donner accès à différents cercles de Grands vins et donc à des références les plus exclusives.